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教育資金の相談事例


菊池直美さん(仮)
35歳主婦・子供2人

2人目の子供の学資保険を検討中だが良いものがなかなか見つからない

資産状況
年収700万円 持ち家あり・預貯金300万円・保険資産150万円

菊池さんの悩み

  • 一人目は郵便局の学資保険で教育資金を積み立てているが、今はもっと有利な積立方法があると友人に聞いた
  • できれば一緒にその他の保険も見直したい

プロに相談した結果

  • 33社の保険会社の中から、自分たちに合った保険の組み合わせを選定
  • 学資保険についてよく理解できたし、別に学資保険で積み立てなくてもいいのだと分かった
  • 菊池さんの死亡保障と学資の積立を両立できる形の保険に加入
  • 旦那さんの保険は現状から一部削減
  • 住宅の火災保険の補償内容を見直し、加入し直した
相談者
菊池直美さん(仮名)

学資保険についてよく理解できた

自分なりに色々と調べたつもりでしたが、まだまだ学資保険について分かっていなかったのだと痛感しました。

また、その他の保険料をもっと減らしたかったのですが、これ以上減らすとやはり怖いのでまあ仕方ないと思っています。

損害保険も見直したのですが、盲点でした。さすがプロは違うなと、これに一番感心しました。

担当
コンサルタント
三井 愛子

ワンポイントアドバイス

菊池さんは、非常にしっかりとしていて、真面目に将来を考えているご夫婦で個人的にとても応援したくなりました。

菊池さんの保険加入状況は決して悪くなく、上手に保険を取り入れていました。しかし、菊池さんの状況にさらに合致した「死亡保障と学資の積立を両立できる形の保険」についてはご存知なかったようです。

各保険会社の商品は似ているようで少しずつ特徴が違います。複数の会社を見渡して自分に合ったプランを選んでいくことが重要なのです。

それぞれの状況に合わせた相談ができます

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