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株式投資の相談事例


斉藤陽子さん
(仮名)
32歳OL・未婚

株式投資を始めようと考えているが、何から手をつければいいのか分からない

資産状況
年収450万円
預貯金500万円・その他資産80万円

斉藤さんの悩み

  • お金について知識が全くなく、何をどうしたらいいかわからない
  • 友人が株式投資を始め、ミニ株や株主優待の株が良いと聞いたので始めたい

プロに相談した結果

  • 将来まで視野に入れた資産配分計画を作成した
  • 100万円は手元資金として残し、100万円を安定的な配当が期待できる銘柄に株式投資
  • 残り300万円を堅実な利回りが期待できる投資信託と今後成長が期待できる投資信託複数に振り分けた
  • 毎月1万円で変額個人年金に加入
  • 保険未加入だったため、医療保険のみ加入
相談者
斉藤陽子さん(仮名)

株式投資をする前に考えること

株式投資をする前に、将来まで視野に入れた資産配分を考えなければいけないということを知りました。

今回はそのことについて勉強できたので収穫でした。

株式投資についてはこれから勉強して、100万円を堅実に増やしていこうと思います。

 

ワンポイントアドバイス

マイホームが資産だという考え方がありますが、冷静に計算をしないと本当に得かどうかは分かりません。

今回は小林さんと一緒に、今後期待できる収入や生活設計を分析し、マンション購入はお勧めできないという結論に達しました。

相当迷われていたようなので、お役に立てて良かったです。

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